Leningenportefeuille
In 2025 is de kortlopende financieringsbehoefte, net als in voorgaande jaren, opgevangen met kasgeldleningen. De gemiddelde rente op deze kasgeldleningen bedroeg 2,5%.
Opgenomen gelden (o/g)
Onderstaande tabel geeft een overzicht van de mutaties in de leningenportefeuille. Hierin zijn zowel de langlopende financiering als de opgenomen en uitgezette kortlopende financiering opgenomen. Daarnaast biedt de tabel inzicht in de gemiddelde rentevoet van het vreemd vermogen.
Opgenomen gelden (o/g)
Bedragen * € 1.000.000 |
| Begroting 2025 | Realisatie 2025 | Verschil | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Stand per 1 januari |
|
|
|
| |||||||
Langlopende financiering |
| 242,2 | 242,2 | 0,0 | |||||||
Kortlopende financiering |
| 16,2 | 20,0 | 3,8 | |||||||
Uitzetting in 's Rijkskist |
| 0,0 | -0,1 | -0,1 | |||||||
Omvang leningenportefeuille/bancaire schuldpositie |
| 258,4 | 262,1 | 3,7 | |||||||
|
|
|
|
| |||||||
Aflossingen en herfinanciering |
|
|
|
| |||||||
Langlopende financiering - reguliere aflossingen |
| -17,3 | -17,3 | 0,0 | |||||||
Langlopende financiering - extra aflossingen |
| 0,0 | 0,0 | 0,0 | |||||||
Langlopende financiering - nieuwe leningen |
| 47,0 | 47,0 | 0,0 | |||||||
Kortlopende financiering - mutatie gedurende het jaar |
| 15,3 | 12,0 | -3,3 | |||||||
Uitzetting in ' S Rijks Schatkist - mutatie gedurende het jaar |
| 0,0 | 0,0 | 0,1 | |||||||
Mutaties in leningenportefeuille/bancaire schuldpositie |
| 45,0 | 41,7 | -3,2 | |||||||
|
|
|
|
| |||||||
Stand 31 december |
|
|
|
| |||||||
Langlopende financiering |
| 271,9 | 271,9 | 0,0 | |||||||
Kortlopende financiering |
| 31,5 | 32,0 | 0,5 | |||||||
Uitzetting in 's Rijks schatkist |
| 0,0 | 0,0 | 0,0 | |||||||
Omvang leningenportefeuille/bancaire schuldpositie |
| 303,4 | 303,9 | 0,5 | |||||||
|
|
| 41,8 |
| |||||||
Gemiddelde rente opgenomen gelden per 31 december |
| 2,50% | 2,40% | 0,10% | |||||||
Per 31 december 2025 bedraagt de totale schuldpositie aan geldverstrekkers € 304 miljoen. Dit is € 42 miljoen hoger dan in de Jaarrekening 2024 en gelijk aan het niveau van de Begroting 2025. Deze ontwikkeling geeft aan dat er meer wordt geïnvesteerd dan in voorgaande jaren. Dit is direct zichtbaar in de oplopende schuldpositie en laat zien dat investeringen uit de begroting in 2025 in toenemende mate daadwerkelijk zijn gerealiseerd.
Langlopende leningen en renterisico: In 2025 zijn vijf langlopende leningen gestort met een totale waarde van € 47 miljoen. Het renterisico van deze leningen is voor de gehele looptijd volledig afgedekt, waardoor de gemeente beschermd is tegen toekomstige rentestijgingen.